欺诈分析师是做什么的?

什么是欺诈分析师?

欺诈分析师代表银行或金融机构调查客户账户内的伪造和盗窃行为。

他们跟踪和监控银行通过个人账户进行的交易和活动，识别和追踪任何可疑或高风险交易，确定是否涉及不当活动，并确定银行或其客户是否存在任何风险。

欺诈分析师的工作是什么?

欺诈分析师负责观察各种客户交易，以标记或识别可疑活动。大多数账户和客户的银行模式通常在长期内不会改变。任何不符合预期活动的交易或一系列交易都会产生“红旗”，并将被查看。

如果发现任何可疑交易，欺诈分析师将标记该帐户并将其暂停，直到可以检查和验证为止。交易可以根据各种原因进行检查:交易类型、交易金额、向不太可能的合作伙伴的不寻常转账、交易发生的地点，或者超出账户公认标准的一系列活动。

对于任何可疑的交易，分析师将尝试获取可以支持交易起源的信息。对于欺诈项目，这些信息可以证明谁实施了欺诈项目，并对有关犯罪活动负责。

分析师将联系银行分行、账户持有人和任何其他可能接触或处理可疑项目的中间方。他们负责对收集到的信息保密，同时努力抓住可能犯下重罪的罪犯。

分析欺诈的模型保存在银行的区域内。这可以帮助确定某些地区的欺诈模式，并击溃负责欺诈活动的更大的犯罪团伙。这还可以帮助识别随着时间的推移可以针对的某些安全漏洞，以便银行可以确定可以进行的系统改进，以消除欺诈风险或减少欺诈发生的方式。

欺诈分析师的工作场所是什么样的?

欺诈分析师可以在各种领域工作，如金融、银行、保险、市政、州和联邦执法部门。

他们通常会在一个区域或中心办公室，在那里他们可以同时监控多个来源的活动。特定的软件工具用于帮助欺诈分析人员检测欺诈行为并防止其发生，或用于快速报告安全威胁和可疑活动。