金融领域的工作机会比你想象的要多。当大多数人想到金融时，他们想到的是华尔街，但你在《华尔街》(Wall Street)或《华尔街之狼》(the Wolf of Wall Street)等电影中看到的工作实际上只代表少数金融工作。
融资职业从字面上完全是关于金钱的。财务是关于资本估值和分配的核心（资产或现金的另一个术语）。个人需要决定如何分配个人储蓄。公司需要知道如何在项目之间分配资金，以及如何筹集资金。政府需要在支出方案和项目之间分配资本。保险公司需要分配其订阅者的每月付款，以偿还未来的负债。
金融领域的工作通常涉及资本估值和配置的以下问题:
- 值得的东西是什么？这可能是公司，资产，项目或上述组合。
- 在一组选项中，资本的理想配置是什么?
- 应该增加哪种类型的资本(人们使用的大部分资本要么是债务，要么是股权，尽管还有其他类型的资本)?
- 如何与资本用户配对资本提供者（投资者）？
买方与卖侧
当人们谈论金融职业时，他们经常区分买边和卖方。一种思考这种区别的方式是，对于任何金融交易，通常有买家和卖方，并且在该等方程式的两侧都有专业的代表。
销售额的职业包括投资银行，商业银行和销售和贸易。这些人代表着努力筹集资金或换句话说，“卖”部分业务以换取融资。
另一方面，买方职业主要包括私人股本、对冲基金和机构投资者等资产经理。这些人购买卖方提供的金融资产。
与任何与买方和卖方的安排一样，您可以想象，买方通常在这种关系中具有更多的杠杆和权力。因此，往往就是在卖方工作的情况，让您在购买方面的怜悯。这通常意味着更糟糕的时间，不可预测的时间表，并且坦率地说更多Schmoozing。
好了，介绍到此为止。让我们跳。本指南旨在为你提供金融行业的职业概述，帮助你启动对该行业的探索。如果你想知道什么样的金融职业可能适合你，试试我们的自由yabovip20！！
投资银行
投资银行（或我银行，俗气）是客户服务业。客户通常由大型企业组成，投资银行家主要提供两种服务。首先，他们帮助公司以债务或股权的形式筹集资金。其次，他们帮助公司获得或与另一家公司合并。
投资银行家都做些什么?
作为一名投资银行家，你的工作通常有两方面:
- 确定公司或资产值多少钱
- 在公开市场上出售公司或资产
初级投资银行家的工作通常会涉及等式的第一方：估值。例如，作为初级银行家，您经常要求开发总结公司业务的演示，分析其财务，并展示其估值。这需要通过财务报表进行梳理，阅读新闻稿，看着其行业的竞争对手的金融指标，以及最终开发金融模式以评估该业务的价值。毫不奇怪，这项工作涉及大量使用Excel和PowerPoint。
经过几年的做法，您可能会在副总裁段或以上促进更高级的投资银行家职位。在此容量中，您开始在事物的客户端工作：与企业和潜在客户建立关系以及与潜在的投资者（又名有钱的人）。您作为高级投资银行家的工作有效匹配。当企业保留您的服务时，您本质上将成为他们在市场的福音学者。无论是他们想要筹集资金还是收购另一个业务，你就会出去，“投资”这项业务到市场。因此，投资银行家的工作是在某种程度上，类似于一个非常专业和精致的销售人员。出于这个原因，在金融界中，投资银行业务往往被认为是“销售方”（与'买边'）。了解有关投资银行家的内容。
投资银行家的生活方式是怎样的?
投资银行家的时间只是放弃了，残酷。当您正在处理交易时 - 潜在的收购或合并 - 每周工作70至100小时并不少见。一些银行家们报道他们在等待老年人的输入时睡在他们的桌子下！因此，如果您正在考虑银行业的职业，您可能想要投资一些舒适的套装。
投资银行家的薪水是多少?
虽然小时可能是可怕的，投资银行家的努力得到了丰厚的报酬。顶级公司的初级银行家可以在第一年制作超过150,000美元。通常，根据公司的性能，这是在六人薪水和大奖金中支付的。高级工资范围从500,000千美元到2,000,000美元。
当人们想到金融行业时……
......投资银行通常是先介意的。有一些原因。首先，华尔街的大部分大公司都像高盛一样，开始作为投资银行。其次，在高端融资职业的世界中，投资银行往往是“入门级”职业生涯。这是门的众所周知的脚在华尔街上。
大多数投资银行家在哪里工作?
投资银行倾向于由高盛，摩根大道，美国银行Merrill Lynch和摩根士丹利等大型全球公司主导。尽管如此，但也有几家小型和精品店的投资银行。这些精品店通常专注于特定行业的较小交易。不会出乎意料的是，大部分投资银行业工作都是以全球金融大纲为中心的，前五名是纽约，伦敦，香港，新加坡和上海。
私人产权
私募股权公司如何赚钱？
金融行业的私人股本部门投资私营企业;而不是“公开”股本，也就是股票市场。相比之下，对冲基金更专注于投资公共股本。私人股本公司的另一个典型特征是，它们通常不会用自己的钱进行投资;相反，他们代表富有的个人和机构进行投资。他们每年从产生的利润中获得一定比例的收益，以及从基金总规模中获得一定比例的收益。
为了实现更大的利润，这一部门总是在寻找需要修复或周转的业务。虽然估值是重要的，但私募股权通常更为集中在业务运营和未来价格较高的机会。出于这个原因，超过其他财务职业，私募股权往往涉及实际建设和经营业务。这是通过针对企业获取的，然后用内部专家或顾问更换他们的管理来完成的。
一旦私人股本公司确定了一个潜在的巨大优势，它通常会购买该公司的多数股权。潜在的好处往往体现在实际的、当前的缺点或“缺点”中，例如:
- 懒惰,无效的管理
- 没有足够的资本来发展业务
- 没有足够的专业知识来进入新市场或全球扩大产品销售
- 缺乏最佳资本结构 - 资本结构是指债务和股权的组合，资助业务。过去，普通的私募股权战术是被称为杠杆收购（LBO）的东西，这绝对意味着购买企业并以一堆债务为收购提供资金。当公司赚取大量利润和利率较低时，这是作品。
我如何在私募股权上获得工作？
仅凭一个本科学位进入私人股本行业是可能的，但这种情况很少见。最常见的三种途径是:
- 来自精英学校的MBA（例如，哈佛，沃顿，耶鲁）
- 在投资银行获得经验（例如，高盛，摩根斯坦利）
- 在管理咨询公司(如麦肯锡)获得的经验
私募股权公司的例子是KKR，Apollo，Bain Capital和Blackstone。
私募股权公司员工的工资是多少？
私募股权是金融的最高职业之一。分析师在私募股权公司的合作伙伴可以根据公司绩效达到数百万美元，以获得2万美元至500,000美元并不罕见。贝恩首都和kkr等顶级公司将大幅支付超过中市场私募股权公司。
对冲基金
对冲基金如何赚钱?
对冲基金投入别人的钱。他们投资公共债务和股票市场;换句话说，有库存，债券，商品和货币。通常，但并非总是，对冲基金将仅关注这些投资课程之一。特别是特别值得注意的是，他们只允许高达99名投资者。因此，对冲基金客户通常是高净值个人，或者是养老基金等其他资金。
对冲基金与共同基金有何不同?
共同基金受到监管。对冲基金是唯一不受监管的。监管投资基金的法律只适用于拥有100名或100名以上投资者的基金。对冲基金通过最多拥有99个投资者来规避这个问题;因此，从本质上说，这些基金的经理可以做任何他们想做的事，而没有太多的政府监督。很明显，他们不能做内幕交易。
对冲基金可以投资于选项，期货或换回等衍生品。共同基金不能。对冲基金可以“缩短”，这意味着他们可以代表别人销售库存并在以后购买。共同基金只能“久，”也称为“买入股”。
对冲基金往往是专门的。有时他们只投资库存。其他时候他们投资债务/债券。有时，他们投资国家的货币，并在一个国家经济的方向上发出宏观经济赌注。这种基金的一个例子是BridgeWater，这是世界上最大，最成功的对冲基金之一。
对冲基金员工的薪酬是多少？
大多数对冲基金都很小，许多员工少于10人，每位员工都有一百万美元。合作伙伴在数百万美元中制作并不罕见。
平均而言，该部门的员工每周工作50至70小时。虽然很高，但这一数字并不像投资银行那样高，也许是因为对冲基金在金融专业的购买方面，这使得员工能够更大地决定他们的工作步伐。
我如何通过对冲基金获得工作？
大多数对冲基金员工进入这一领域时都拥有其他金融领域的经验，比如投资银行。哈佛或沃顿等顶级商学院的金融专业毕业生有时可能是个例外。
量化基金
量化基金只是一种对冲基金，它可以有效地编写复杂的程序来做出投资决策。基本原理是这样的:在公开交易的资产(如股票、债券、商品和货币)的运动背后有一个可预测的模式或因果关系，而这些关系过于复杂，人类无法理解，因此，与其依赖个人来做出投资决策，一些天才被雇佣来编写算法来检测这些模式，并做出对人类来说过于复杂的投资决策。这有点像《终结者》(Terminator)，只不过机器不是试图通过暴力起义来控制人类，它们只是抢走了一些金融毕业生的工作。
量子资金通常是大型资金或银行的子公司（例如，高盛），有时是独立的基金。它们是一种专门的对冲基金，依赖于使用先进的统计和数据科学，投资库存，货币，债务和衍生物。在某些方面，量子资金通过套利机会识别和赚钱，有助于使市场更高效。
如何使用量子基金获得工作？
通常，量子资金雇用具有高级数学，统计数据，数据科学或物理学位的人。最近，该部门在使用和推进人工智能方面已经存在激增。
销售和交易
除了投资银行本身之外，销售和交易也是投资银行的主要职能之一。简单来说，销售人员向客户(高净值个人、公司、基金)推销投资理念，然后由交易员执行交易。这一双重过程被称为“做市”。
金融业的销售和贸易工作如何？
这是一个例子：
美国航空公司希望对冲未来五年的喷气式燃料价格。该公司决定购买喷气式燃料期货，以防止喷气式燃料价格上涨。在这种情况下，航空公司将与投资银行的销售人员合作以进行贸易。
为什么在这个网上交易的时代需要金融行业的销售人员和交易员?
虽然通过在线经纪公司或面对面的折扣经纪人购买100股谷歌股票很容易，但购买100万股公司股票或复杂衍生品或掉期等资产通常需要专业销售人员的帮助。
对冲基金员工的薪酬是多少？
销售和贸易的基本工资比投资银行低。然而，由于它是基于业绩的，有能力的交易员可以赚到数百万美元。
公司融资
由于每个企业都需要财务专家，因此大部分财务职位都是公司。这意味着几乎所有行业都存在机会。
企业会计和公司财务工作有什么区别？
会计部门有一些关键的职责，包括应收账款、应付账款、工资、财务报告和维护财务控制。公司财务是公司处理财务和投资决策的部门。该部门主要通过长期和短期的财务规划、决策和各种战略的实施来实现股东价值的最大化。公司财务人员与会计人员密切合作，编制财务报表和预算。他们花费大量时间使用电子表格来开发金融模型和准备预测。
具体来说，公司财务部门是如何帮助管理层做出决策的?
一个企业的公司财务部门主要感兴趣的是:
- 帮助进行资本投资决策
- 决定如何为企业融资
- 确保足够的流动性（手头现金）可用于资助业务运营
这三个目标几乎可以定义每个业务。换句话说，每个企业都是一种金融业务的方式，因为每个企业必须管理股权和债务。股权只是股东通过发布股票以换取现金的款项。债务是银行或私人投资者提供融资业务的贷款。债务与IT成熟术语和利息支付，就像抵押贷款一样。企业融资团队决定了债务和股权的最佳组合，以资助业务。
考虑一下这个例子:
一家公司希望购买另一项资产，如昂贵的设备或矿井。公司财务部门的目标是弄清楚潜在购买是否是合理的业务决策。该部门审查了投资的风险/奖励/权衡，并计算资本和投资回报率的成本（投资回报率），最终帮助高级管理层决定如何在业务中分配资本。
显然，这一过程涉及的不仅仅是看公司资产负债表上的资产。事实上，目标不是总是有很多现金，因为现金没有富有成效。相反，智能方法是确保有足够的现金和短期资产可用于资助业务运营，即在干旱期间访问短期债务工具，如在干旱期间的企业信贷额度，而且管理层始终如一地意识到业务的财务状况。
研究分析师
在买边和卖方的许多决定之后是研究部门的工作，以及其中的研究分析师。
研究分析师通常“覆盖”一个行业内的一套公司(如媒体和电信)，维护金融模型和一套知识，并与投资专业人士分享。研究分析师的工作包括阅读财务报表和新闻稿，开发财务模型和行业报告，并在公司的特定领域内担任知识的主要管理人员。
研究分析师通常为大型投资银行或资产管理人员工作，并向研究负责人报告。虽然大多数研究分析师处理公共股权，但还有其他域名专业领域以及债务研究，经济研究或商品研究。
与投资银行不同，其中包括强大的销售，投资和整体交易组成部分，研究分析师的工作更为“纯洁”。因此，研究分析可能是金融职业最多的学术界，因为主要的动机是追求真理而不是特定的结果。因此，他们是故意在组织的独立区域内。
研究分析卖方和买方
研究分析师可以同时在买方和卖方工作。在卖方方面，他们撰写报告，提出“买入/持有/卖出”的建议。虽然这些报告在内部使用，但它们也会公开，实际上既是银行的品牌宣传，也是卖方的支持功能。
另一方面，在购买方面工作的研究分析师为投资专业人员提供了真正的支持功能，通常需要在公共和私人市场进行投资决策所需的深度分析。这些分析师通常比卖副分析师更好，他们的工作不是公开可用的，因为他们的建议用于制定专有决定。
成为一名研究分析师
直接进入大学，进入研究世界是很常见的。经济学，商业，会计，金融或数学中的程度是最常见的，但不是严格必要的。
与较靠近最终投资决定的职业不同，作为研究分析师的薪酬低于投资银行家或对冲基金分析师的薪酬。然而，研究部门的更多高级级别（拉丁美洲债务研究负责人）可以带来近七系列收入。
风险资本
风险资本家投资于早期公司。然而，他们并没有投入他们自己的钱。与其他类型的私人投资者一样，他们从有限伙伴（LPS）筹集外部资金并代表他们投资。这些LPS通常是州养老基金，大学禀赋，私人家庭企业或国际主权财富基金。
风险投资基金的规模从5000万美元以下(小型基金)到100亿美元以上(大型风险基金)不等。软银的愿景基金I目前是世界上最大的风险投资基金，拥有980亿美元的资金用于投资早期公司。作为一个比较点，最大的私募股权基金筹集了大约200亿美元。
风险投资基金与其他类型的基金有何不同?
相对于对冲基金和私募股权，风险投资（VC）资金是更高的风险，早期的资金。随着凡好公司的启动和成长，他们通过了各个资本筹集阶段。在最早的阶段，他们从朋友和家人和天使投资者（投资私营公司的高净值个人筹集资金）。在最新阶段，他们从私募股权基金获得少数民族或多数投资。这些阶段之间提出的绝大多数资金（称为'A，B，C等），由风险投资公司提出。
风险投资公司的结构如何？
典型的风险投资公司的角色和职责通常是这样组织的:
普通伙伴（GP）
这个头衔授予负责(a)从外部投资者筹集外部资金和(b)将这些资金投入私人公司的个人或个人。一般合伙人通常负责公司治理——这意味着他们通常在其投资的公司的董事会中占有一到两个席位。
有限合伙人（LP）
LP是一个投资风险投资资金的外部投资者。有时候，有限合伙人担任投资角色或共同投资基金。他们的资金通常被锁定七到十年，以允许VC基金通过公司销售或公开募股实现全额回报。
风险伙伴（VP）
风险投资合伙人通常是行业专家——通常是前企业家——他们与普通合伙人一起参与并贡献资金。在大多数情况下，副总裁只是兼职，没有普通医生的受托责任。
合作伙伴
与风险投资公司的合作伙伴是初中的GP，是一名全职员工，通常集中于行业。例如，一些合作伙伴专注于投资医疗公司或高科技公司。虽然合作伙伴可以坐在船上，并赚取“携带” - 从投资中分发给基金的利润 - 他们一般没有参与从LPS筹集外部资金。
主要
校长是初级投资决策者。他们坐在投资音乐中，帮助合作伙伴做出决定。他们的上级校长的原则呈现出伟大的希望，特别是成为成为合作伙伴的轨道的承诺，有时坐在投资委员会。
联系
与私人股本或投资银行的分析师角色类似，风投助理负责对市场进行研究，为合作伙伴编写潜在交易报告，并完成对潜在投资的尽职调查。大多数风投公司都会聘请刚毕业的大学生担任助理。
我怎样才能成为风险资本家？
成为一名风险投资家有多种途径。律师和负责人在获得学位后倾向于加入风投公司。大多数有抱负的合伙人主修商业/金融、工程(特别是电子工程)或计算机科学。风投公司的负责人通常毕业于一流的MBA项目，通常会把目光投向合伙人、创投合伙人或普通合伙人等更高级的职位。
哪里是大多数风险投资工作？
风险投资活动的主要中心是Silicon Valley / San Francisco，波士顿，纽约市，特拉维夫，伦敦和上海。美国和中国是两个最大的市场，占总风险投资总额的90％约1000亿美元。
风险投资家的薪水是多少?
在本金融部门的薪水专门讨论薪酬之前，值得注意的是，风险资本家在能够向LPS交付额外的返回时赚钱。绝大多数VC基金不擅长标准普尔500指数的基准，但那些与“2和20”模型进行大写的人，类似于对冲基金和私募股权基金的工作。“2”代表资本部署的2％的年度管理费，用于支付工资，涵盖支付股票，通常运行公司。'20'表示通常在某个返回阈值上产生的任何利润的20％，这些返回阈值分布到具有“携带”的公司内的那些。
在一级VC基金的联营公司年度薪酬率在100,000美元到150,000美元之间，并从那里缩放。一旦员工处于才能获得“携带”（利润份额），通常在他们成为合作伙伴时，他们的赔偿率较低，以绩效和结果更加确定。例如，基准资本 - 最成功的VC资金之一 - 将GPS的数量限制为最多六个。基准有最多的“基金规模”（从外部投资者筹集的金钱，一套投资）约为5.5亿美元，这与其成功相比很小。该公司的最后一项基金偿还了5.5亿美元的近25倍，而六个合作伙伴分为20％的大部分盈利。正如此示例所示，非常成功的风险投资家可以赚取数十亿美元在他们的一生中。
商业银行业
什么是商业银行？
商业银行是大多数人都熟悉的银行部门。商业银行接受存款，提供支票/储蓄账户，并提供个人、商业和抵押贷款。
商业银行如何赚钱?
商业银行通过为个人客户提供“支持银行”的服务来赚钱。这些服务包括持有您的账户中的资金，提供贷款，促进货币转移，并提供ATM服务。
虽然这些功能简单且简单，但是当它开始与投资银行业务合并其服务时，商业银行业务变得复杂。一些银行最近通过这样做遇到麻烦。原因是，商业银行在不投资它的情况下持有客户的金钱，因为他们的资产储备很快地增长。多个立法，最有意义格拉斯-斯蒂格尔法案试图将商业银行与投资银行分开。
商业银行有哪些工作?
商业银行业内有几种不同的角色。两个主要的财务集中于信用分析师和客户经理。
信用分析师任务分析客户（个人或公司）财务报表，竞争地位，行业和管理团队。他们准备“信用申请”，将确定贷款申请人收到金钱的条款。信用分析师能够拉动的三大杠杆是（1）资本金额，（2）利率，（3）回报期（贷款的长度）。大多数信用分析师带来了一个财务相关学士学位到工作，获得50,000美元至80,000美元的起始工资。薪酬水平低于其他金融部门，如私募股权，风险投资或对冲基金，因为工作较低，更容易进入。
客户经理有一个更面向客户的角色。他们的重点是业务发展，为银行寻找新客户，维护与现有客户的关系。他们与信用部门的同事密切合作，向客户交付结果。通常情况下，客户经理是带着MBA学位进入这个行业的。工资一般在…的范围内6万至10万美元或以上。通常存在基于绩效的奖金计划，该计划与银行的客户成功和客户价值相连。
金融计划
什么是财务规划?
财务规划是帮助个人和公司符合其财务目标的业务。该过程的第一步是基于已知变量的投资者的当前和未来财务状况的全面评估。有了这些信息，金融计划者可以设置客户自定义计划。有许多大型金融规划公司，如爱德华琼斯，雇用了数千名金融规划者，并利用内部资源来更好地为客户服务。
私人财富管理（PWM）是财务规划的子组成部分，该规划为个人服务，而不是公司或基金。然而，更常见的是“私人财富管理”是指一个单独的财务规划分支，提供高净值（HNW）个人，具体顾问致力于为其提供专属客户。
